1.      點選財富贏家功能表「業務專區」中的「理財精靈」。

2.      理財精靈包含了6個項目，分別是：房貸試算、定存試算、基金試算、標會試算(內標外標)、遺產稅試算、贈與稅試算。

3.      「房貸試算」主要功能是透過貸款金額、利率、年期的輸入，快速試算並表列出每年度月付本息、年繳金額、償還本金、累計繳費、貸款餘額等訊息。輸入金額後再選擇還款方式，點選試算即可。

4.      「定存試算」共分三種算法：存本取息(一次存入，只領利息)、整存整付(一次存入，到期領回)、零存整付(分期存入，到期領回)。

5.       以整存整付為例，若要透過輸入「存款金額」、「年利率」、「期數(月)」來求取「本利合」，則請先選取「本利合」單選按鈕。

6.       若要透過輸入「本利合」、「年利率」、「期數(月)」來反推「存款金額」，則請先選取「存款金額」單選按鈕

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7.      輸入數字後按試算即可。

8.      存本取息與零存整付的操作方式亦同。

9.      「基金試算」包含定時定額及單筆投資的試算功能，說明在設定每月投入金額、投資年期 及報酬率計算出到期總值；或是在輸入目標到期總值、投資年期及報酬率後反推每月應投入金額。

10.   若要透過輸入「投資期間」、「平均年投資報酬率」、「到期總值」推算出「每月投資金額」，則請先選取「每月投資金額」單選按鈕，並依序輸入金額即可。

11.   若要透過輸入「每月投資金額」、「平均年投資報酬率」、「投資期間」推算出「到期總值」，則請先選取「到期總值」單選按鈕，並依序輸入金額即可。

12.   「標會試算」功能是利用工具輸入會金、参加人數、得標期及標金，快速試算出內標或外標取得的總會款及獲利率。

13.   假設會金為1萬元，参加人數10人，預計第10期得標，標金為1000元，依序輸入後，按試算按鈕即可。

14.   內標公式說明：

   ●標會會款＝會金×（得標期－1）＋（参加人數－得標期）×（會金－標金）

   ●獲利率計算如下：會金支出＝ 【會金＋（會金－標會）×（得標期－2）】＋（参加人數－得標期）×會金

   獲利率＝（標會會款－會金支出）÷會金支出×100

15.   外標公式說明：

   ●標會會款＝會金＋【（會金＋標會）×（得標期－2）】＋（参加人數－得標期）×會金

   ●獲利率計算如下：會金支出＝會金×（得標期－1）＋（参加人數－得標期）×（會金－標金）

   獲利率＝（標會會款－會金支出）÷會金支出×100

16.   遺產稅試算是透過計算遺產總額減去扣除額及免稅額後的淨值，再依據『遺產與贈與稅法第13條』中的級距稅率表加以試算。

17.   假設流動資產與固定資產各為三千萬及兩千萬。再按下  ，進入扣除額畫面，子女扣除額是依據「個人年齡距屆滿20歲之年數」總和，可按會有範例說明。假設有配偶一人，子女未滿20歲之總和為43。

18.   依序輸入數值後，按下 ，則出現應納稅款。

19.   贈與稅試算是透過計算贈與總額減去免稅額、未償債務及稅捐後的淨額，再依據『遺產與贈與稅法第19條』中的級距稅率表加以試算。假設流動資產為兩千萬且無未償債務及稅捐。輸入數值後，按下，則可算出應納稅款。

20.   當我們使用理財精靈時，可能會同時開起很多畫面，而「視窗」是指畫面的呈現方式，共分為兩種，分別是並列與重疊。

21.   當選擇「並列」時，畫面會並列在視窗上且都不會覆蓋到其他視窗。

22.   當選擇「重疊」時，每個視窗都重疊再同一個位置。